【日進市特化】相続税の申告はいくらから必要？申告しなくていい金額の目安と不動産相続の注意点
相続が発生したとき、多くの方が最初に気になるのが
「うちは相続税の申告が必要なの？」
「いくらまでなら申告しなくていいの？」
という疑問ではないでしょうか。
日進市や名古屋市近郊では、
自宅の土地が広い
昔から所有している土地がある
親の名義の不動産が複数ある
といったご家庭も多く、思った以上に相続税の申告が必要になるケースが増えています。
この記事では、
相続税の申告が不要になる金額の目安
日進市で特に注意したいポイント
不動産相続でよくある勘違い
を、わかりやすく解説します。
相続税の申告が必要になる基準とは？
相続税の申告が必要かどうかは、次の「基礎控除額」を基準に判断します。
■ 基礎控除額の計算式
3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数
相続財産の合計額（課税遺産総額）が、 この基礎控除額を超えるかどうかがポイントです。
これ以下であれば、原則として相続税の申告は不要となります。
申告しなくていい金額の目安（早見表）
| 法定相続人の数 | 基礎控除額 | 申告不要の目安 |
|---|---|---|
| 1人 | 3,600万円 | 3,600万円以下 |
| 2人 | 4,200万円 | 4,200万円以下 |
| 3人 | 4,800万円 | 4,800万円以下 |
| 4人 | 5,400万円 | 5,400万円以下 |
この金額以下であれば、原則として相続税の申告は不要です。
「相続財産」には何が含まれるの？
ここで多くの方が勘違いしやすいのが、
「相続財産＝預貯金だけ」ではない、という点です。
相続財産には、次のものが含まれます。
預貯金
不動産（土地・建物）
株式・投資信託などの有価証券
生命保険金（一定額を超える部分）
車・貴金属・骨董品など
特に日進市では、
昔購入した土地の評価が上がっている
名古屋市近郊で地価が比較的高い
といった背景から、自宅だけで基礎控除を超えるケースも珍しくありません。
不動産の評価額は「時価」ではありません
相続税で使われる不動産の評価額は、 実際の売買価格（時価）ではなく、
路線価
固定資産税評価額
をもとに計算されます。
「今売れば3,000万円くらいかな？」と思っていても、 相続税評価では4,000万円を超えることもあります。
日進市・名古屋市近郊では、 立地の良い住宅地ほど評価が高くなりやすいため、 事前の確認がとても重要です。
生命保険金にも非課税枠があります
生命保険金には、次の非課税枠があります。
■ 非課税限度額
500万円 × 法定相続人の数
この枠を超えた部分は、相続財産として申告判定に含まれます。
「保険金は税金がかからない」と思い込んでいると、 思わぬ申告漏れにつながることがありますので注意が必要です。
重要：申告不要でも「申告した方がいい」ケースがある
ここが、実務で最も誤解されやすいポイントです。
次の特例を使う場合は、
小規模宅地等の特例（自宅の土地を最大80％評価減）
配偶者の税額軽減（配偶者は1億6,000万円まで非課税など）
計算上、税額がゼロでも申告が必要になります。
これらの特例は、 自動的に適用される制度ではなく、
どの土地か
誰が相続したか
居住実態・分割内容はどうか
を、申告書と添付書類で税務署が確認して初めて認められます。
申告をしなかった場合、 後から特例が使えなかった扱いとなり、 相続税を請求されるリスクがあります。
日進市で特に多い相続税の勘違い
勘違い①「うちは財産が少ないから大丈夫」
不動産が1つあるだけで、 簡単に基礎控除を超えるケースがよくあります。
勘違い②「税金ゼロなら申告しなくていい」
特例を使ってゼロになっている場合は、 必ず申告が必要です。
勘違い③「名義変更だけすれば終わり」
相続では、
相続登記
相続税申告
不動産の評価
売却や分割の検討
をセットで考える必要があります。
申告が必要か迷ったら、早めの相談が安心です
相続税の申告は、
財産の評価方法
特例の適用可否
不動産の分割方法
によって、結果が大きく変わります。
「申告しなくていいと思っていたのに、数年後に税務署から連絡が来た」 というケースは、実際によくあります。
日進市や名古屋市近郊で不動産を含む相続の場合、 早めに専門家へ相談することが、最大の節税対策になります。
まとめ
相続税の申告が必要かどうかは
3,000万円＋600万円×法定相続人の数 が基準これ以下なら原則申告不要
ただし
・小規模宅地等の特例
・配偶者の税額軽減
を使う場合は、税額ゼロでも申告必須日進市の不動産相続では、評価額に特に注意
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相続税の申告
相続登記
不動産の評価
売却・活用・分割の判断
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SAGAS不動産では、 相続診断士 × 不動産の専門家として、 日進市・名古屋市近郊の相続不動産をワンストップでサポートしています。
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