日進市で高齢の親の財産管理をする方へ｜相続トラブルを防ぐために記録を残そう
日進市で高齢の親の財産管理をする方へ｜相続トラブルを防ぐために記録を残そう
日進市で高齢の親と暮らしている方や、親の代わりに預金の出し入れ、生活費の支払いなどをしている方も多いのではないでしょうか。
親のために善意で財産を管理していても、将来の相続が発生した際に、兄弟姉妹など他の相続人から「このお金は何に使ったの？」「勝手に引き出していない？」と疑われてしまうことがあります。
そこで大切なのが、親の財産を管理している間から記録を残しておくことです。
Q1．親の預金を代わりに引き出しても問題ありませんか？
親本人の了承を得て、生活費や医療費、介護費など必要な支払いに使用すること自体は珍しいことではありません。
ただし、現金で引き出すことが多いと、後から通帳を見た相続人には「何に使ったのか」が分かりません。
例えば毎月10万円、20万円と現金が引き出されていると、相続開始後に使途について説明を求められる可能性があります。
そのため、誰が・いつ・何のために・いくら使ったのかを記録しておくことが重要です。
Q2．相続人同士のトラブルを防ぐにはどうすればいいですか？
おすすめは、できる限り「お金の流れが分かる形」で支払うことです。
例えば、スーパーでの日用品購入、病院代、介護用品、公共料金などについて、現金だけではなく、親本人の口座から引き落とされるクレジットカードやデビットカード、振込などを利用すると、利用履歴が残ります。
ただし、家族が親名義のカードを自由に利用することには注意が必要です。本人の意思確認を行い、利用規約なども確認したうえで、適切な方法で管理しましょう。
領収書やレシートについても、できるだけ保管しておくと安心です。
Q3．簡単な記録でも意味がありますか？
はい。非常に重要です。
例えばノートやExcelなどに、
「9月10日 介護用品 8,500円」
「9月15日 病院代 12,000円」
「9月20日 固定資産税支払い 50,000円」
というように記録するだけでも、後から説明しやすくなります。
通帳、カード明細、領収書と合わせて保管しておけば、親のお金を適切に管理していたことを説明する資料になります。
Q4．なぜ元気なうちから対策する必要があるのですか？
相続トラブルは、親が亡くなった後に突然始まるケースがあります。
それまで仲の良かった兄弟でも、お金の話になると「親のお金を管理していた人だけ得をしていたのではないか」と疑いが生まれることがあります。
特に親の認知機能が低下してから多額の預金が引き出されている場合、その使い道を巡って争いになる可能性があります。
だからこそ、親が元気で意思確認ができる段階から、家族で財産管理について話し合うことが重要です。
日進市で相続・不動産についてお悩みの方へ
高齢の親の財産管理は、将来の相続対策の第一歩でもあります。
また、預貯金だけでなく、自宅や土地などの不動産についても「誰が相続するのか」「売却するのか」「住み続けるのか」を早めに家族で話しておくことが大切です。
日進市で相続や実家・空き家、不動産売却についてお悩みの場合は、相続が発生してからではなく、親が元気なうちから準備することをおすすめします。
大切なのは、「疑われない財産管理」です。
記録を残し、お金の流れを見える化しておくことが、将来の家族間の相続トラブルを防ぐことにつながります。
